Plan de tesorería a 13 meses gratis para pymes

Es una previsión mensual del dinero que esperas tener disponible. Parte del saldo inicial y suma los cobros y resta los pagos de cada mes. Los 13 meses consecutivos permiten mirar algo más allá de un año desde la fecha que elijas.

El horizonte es de 13 meses consecutivos. La vista inicial es mensual, y puedes activar Plan diario desde Funciones para revisar cada día de cualquiera de esos meses. No hay una vista semanal específica.

Los vencimientos y transferencias usan sus fechas registradas. Para conceptos manuales y préstamos, distribuye el importe mensual entre uno o varios días. Con Reparto rápido puedes asignar porcentajes por día de la semana (por ejemplo, 50 % entre todos los lunes y 25 % entre los martes), fechas fijas como el día 20 o el último día, y aplicarlos a varios meses abiertos. Revisa las fechas antes de reemplazar la previsión; los reales se conservan. Los días que no existen se llevan al último día del mes. También puedes repartir por igual entre todos los días o de lunes a viernes. No se inventan fechas: mientras queden importes pendientes de distribuir, se muestra un saldo diario parcial. Cuando están todos fechados, el último cierre diario coincide con el mensual.

Distribuir fechas conserva el importe mensual. Los nuevos movimientos con fecha alimentan ambas vistas. Previsiones y reales tienen distribuciones separadas; al cerrar un mes se usan los reales y sus fechas. No se copian fechas previstas a reales automáticamente. Los cierres diarios no muestran el orden intradía ni ajustan festivos o fechas valor bancarias.

No. También necesitas saldos operativos al inicio y al cierre, partidas sin caja y ajustes de clasificación. La herramienta explica qué datos faltan y compara el CFO indirecto con el directo. Es un modelo de gestión desde resultado neto, no un estado contable oficial.

DSO divide clientes medios entre ventas a crédito; DPO divide proveedores medios entre compras a crédito; DIO divide inventario medio entre coste de ventas. Cada ratio se multiplica por los días naturales del mes. Las medias usan inicio y cierre; un denominador cero o desconocido deja el resultado sin calcular. Revisa que las bases sean comparables, especialmente el IVA.

No. Es una estimación tras reservar el menor saldo del horizonte elegido. Puede haber tensiones intrames si faltan fechas y no se evalúan restricciones bancarias o contractuales. La herramienta no invierte dinero, no pide préstamos y no añade financiación automáticamente.

No. Es un presupuesto auxiliar por divisa con tipos manuales, no cotizaciones en vivo. Muestra las fechas de necesidad nativa y el coste base de cubrirlas. No compensa una falta de una moneda con otra sin un intercambio cargado, ni incorpora automáticamente su contrapartida al plan principal. No contempla spreads, comisiones o valoración contable de diferencias de cambio.

Introduce el efectivo que entra o sale, incluidos los impuestos que formen parte del importe. Las liquidaciones fiscales e inversiones se cargan manualmente. Puedes simular un nuevo préstamo desde su módulo o introducir sus movimientos manualmente, pero no por ambos caminos. El piloto no calcula impuestos ni fechas legales.

Reparte el capital entre cuotas mensuales, calcula cada interés con el saldo pendiente y el tipo nominal anual dividido entre 12, y sitúa la comisión en el desembolso. La primera cuota es el mes siguiente. No utiliza una cuota total constante: aplica capital uniforme, con ajuste de céntimos en la última cuota. No calcula TAE, carencias, prorrateos diarios ni modificaciones del contrato.

En conceptos manuales y préstamos, vacío significa pendiente y cero significa sin movimiento; sus reales alimentan la proyección al cerrar el mes. En vencimientos, cada movimiento registrado reduce el pendiente y actualiza la previsión abierta. Antes de cerrar debes registrar o reprogramar los compromisos pendientes. El historial cerrado se corrige reabriendo los meses en orden inverso.

Los cobros retrasados por el laboratorio, los vencimientos reprogramados y las cuotas de préstamo posteriores al horizonte se muestran aparte. No aumentan ni reducen los saldos de los 13 meses visibles. Los cambios del laboratorio solo afectan a conceptos manuales de meses abiertos.

Se oculta su sección, pero sus registros siguen formando parte de los saldos, informes y escenarios. Desactivar no elimina datos ni cancela compromisos. Puedes volver a activar la función cuando quieras.

Sí. Los planes y copias JSON anteriores se adaptan a una cuenta principal con el mismo saldo, conceptos, reales y escenarios. Al guardar por primera vez se intenta conservar el original anterior a la actualización en el navegador. Descárgalo desde Mis datos y conserva copias externas: esa copia local tampoco es un respaldo seguro.

Es gratuito y no requiere registro. No se conecta con bancos ni comparte datos con inventarios o rentabilidad. Todo se introduce manualmente y se guarda solo en este navegador, sin respaldo automático. El riesgo de pérdida es muy alto si no conservas copias JSON externas; no sustituye programas profesionales.